慧聪网讯，自从我国新刑法中增加了“巨额资产来源不明罪”，当国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入且差额巨大，本人不能说明其来源是合法的，则按此罪论处。这一罪名的出台，使得腐败公职人员就更不敢直接使用黑钱了。随着我国腐败现象的加剧和严重，洗钱的现象自然而然地越来越多了，甚至达到了疯狂的地步。反腐专家、国家社科规划“新世纪中国惩治和预防腐败对策研究”课题组组长王明高在经过深入研究后认为，目前腐败公职人员洗钱犯罪的五大“招数”，即：存进银行——由亲属或自己利用假身份证把资金存进银行；先捞后洗—一些贪官在位时拼命捞钱，捞够了就转移阵地办企业、开公司；边捞边洗——贪官自己利用权力拼命捞钱，亲属则下海开娱乐场所、餐厅，办企业，用这些方式来掩盖黑钱来源；连捞带洗——政府官员或国企老总创办私人企业，但由别人代理，企业表面上是别人的，但大权由自己控制；转到境外——目前最普遍的洗钱方式是将黑钱转移出去，或者在境外收取赃款并洗白。　　

    对此，反腐专家王明高最近提出了痛击腐败官员洗钱五大狠招。首先，金融机构必须切实落实储蓄实名制，必须增强防范和鉴别真假身份证的能力，遇见异常巨额资金的大进大出，必须提高警惕，迅速报告上级部门和反洗钱机构。其次，对于官员退位办公司和在位亲属办公司的资金来源必须密切关注，这些公司的资金来源和经营情况以及在银行的资金进出转帐、提现等情况，有关部门必须及时跟踪，遇有异常情况迅速介入查处。再次，一些政府官员或国企老总由别人代理创办私人企业，表面上是别人的企业，但大权由自己控制，这样既可以通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。对于这种情况，有关部门必须加大查处力度。其实，只要密切关注这些官员的行为和日常所作所为，就能够发现其蛛丝马迹，查处起来也并不难。其四，尽快出台《反洗钱法》，同时，继续落实好从2003年3月1日起，中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的反洗钱制度、规定。最后，加大反洗钱的国际合作，实现反洗钱的国际接轨。正像王明高所说的，从国际合作来看，国际反洗钱领域有互相合作、利益共享的规定。如果我们有比较完善的反洗钱体系和法律规定，国内犯罪分子转出去的资金经国外相关机构查出后，可以按有关协议归还，按照联合国有关反腐败公约的规定，也可将犯罪分子引渡回国。如果没有反洗钱体系和法律，则不能享受这种待遇。这就是中国近年来多次发生犯罪分子把资金转到国外，中国却无可奈何的原因，因为中国和国外之间没有反洗钱方面的相关协议。